Zwischen Kultur und Regelwerk

Der Compliance Circle FFM diskutiert über die Bedeutung von Kommunikation für Compliance

Die noch junge Disziplin Compliance beschäftigt sich mit der Frage, wie sich Unternehmen regelkonform verhalten können. Das klingt zunächst logisch, ist aber in der Praxis oft unendlich schwer zu erreichen. Angesichts ständig zunehmender Verordnungen, staatlich gesteuerter Marktregulierung und ethischer Selbstverpflichtungen wird es immer schwierig, die Einhaltung eines Wertekonzepts zu gewährleisten und durchzusetzen. Das wird auch zur inhaltlichen Herausforderung für die Kommunikationsabteilung vieler Unternehmen.

In dieser Woche nahm sich daher der Compliance Circle Frankfurt am Main des Themas an. In  meinem Vortrag  mit dem Titel „Eine Frage der Ganzen Artikel lesen

Der Compliance Circle FFM trifft sich am 08.04.2014 um 19:30 Uhr im Restaurant Fontana di Trevi

Sehr geehrte Damen und Herren,

ich möchte Sie recht herzlich zu dem nächsten Treffen des Compliance Circles in Frankfurt einladen.

Der Compliance Circle FFM trifft sich am 08.04.2013 um 19:30 Uhr im Restaurant Fontana di Trevi, Mittelweg 60, 60318 Frankfurt am Main. Näher Informationen zur Örtlichkeit können Sie auf der Webseite http://www.fontana-ditrevi.de/index-1.htm ersehen.

Diesmal konnten wir für den Vortrag „Eine Frage der Kultur – Compliance zwischen gesetzlicher Pflicht und kommunikativer Herausforderung“ Herrn Daniel Konrad gewinnen. Er wird in seinem Vortrag auf die Themen

-          Compliance ist mehr als bloße Regelbefolgung – es muss gelebte Praxis sein

-          Unternehmenskultur steigert Akzeptanz … Ganzen Artikel lesen

Jeder ist Compliance Officer!

Ein Beitrag von Gast-Autorin Marina Popcov

Compliance liegt in der Verantwortung der Geschäftsleitung, für alle anderen gilt: Einfach nicht unangenehm auffallen. So werden Regelwerke ungelesen unterschrieben, AGBs stets akzeptiert und Kästchen reihenweise in Checklisten angekreuzt. Für die meisten Mitarbeiter steht Compliance für Apathie und Desinteresse.

Dies ist nicht nur höchst ineffektiv, sondern auch potentiell gefährlich. Denn die Geschäftsleitung oder Compliance-Beauftragte können zwar anweisen, informieren und kontrollieren, sind aber nicht vor Ort wenn Betrug geschieht oder Risiken entstehen. Dafür sensibilisierte Mitarbeiter hingegen können viel schneller erkennen und melden. Sie sind auch vertrauter mit dem täglichen Geschäft in ihren Bereichen und können … Ganzen Artikel lesen

Compliance beginnt mit Risiko Analyse

Ein Beitrag von der Gast-Autorin Marina Popcov.

Die Unternehmensleitung hat sich entschieden, ein Compliance Management System muss eingerichtet werden, am besten schnell, einfach und unbürokratisch. Es soll möglichst alle Rechtsanforderungen berücksichtigen, sämtliche Abteilungen erfassen, unbürokratisch und schnell Risiken erkennen, das Unrechtsbewusstsein der Mitarbeiter erweitern und noch vieles mehr. Für den Zuständigen ergibt sich das erste Dilemma: Wo fängt man an?

Der Aufbau eines Compliance Management Systems beginnt bei der Compliance Risiko Analyse. Was im ersten Moment wie Beraterdeutsch klingt ist ein systematischer Prozess und kann in 4 Phasen einfach zusammengefasst werden:

1. Analyse des Unternehmens und der bestehenden internen RegelungenGanzen Artikel lesen

Neue EU Richtlinie über die Eierlegendewollmilchsau – Macht Compliance noch Sinn?

Ein Beitrag von der Gast-Autorin Marina Popcov

Es ist fast so, als ob stündlich auf nationaler, als auch auf internationaler Ebene neue Gesetz, Verordnungen, Richtlinien und Maßnahmen herausgebracht werden. Basel III/CRD IV,  FATCA, KAGB, MiFID II,  SEPA, Solvency II, MaComp,  MaRisk, etc. heißen die kryptischen Regelwerke und kommen meist verpackt mit engen Zeitplänen zur Umsetzung und Bußgeldforderung bei Verstoß. Zusammengefasst wird der bürokratische Wahnsinn unter dem neudeutschen Begriff „Compliance“, welches eine eigene unternehmensinterne „Compliance Management Funktion“ fordert und gern in Begleitung des „Risikomanagements“ erscheint.

In der amtlichen Wunschvorstellung muss sich jedes Unternehmen fragen welche der o. g. Regelungen genau auf … Ganzen Artikel lesen

Finanzdienstleister – Lost in Compliance? Ein Update.

Sehr geehrte Damen und Herren,

Am 18.11.2013 in der Zeit von 09:00-17:00 Uhr findet im Wiesbadener Dorint Pallas Hotel die Fachtagung “Finanzdienstleister – Lost in Compliance? Ein Update.” statt.

Neben hochkarätigen Branchenvertretern der Finanzdienstleistungsbranche, Juristen und der BaFin, die zu den diversen Änderungen in den Bereichen der Wertpapier-Compliance, des Risikomanagements, sowie des Datenschutzes praxisbezogen referieren werden, wird unser Geschäftsführer Herr Thomas Gutte auf die Änderungen im Bereich der Geldwäscheprävention auf Grund der 4. EU-Geldwäscherichtlinie eingehen und zu den neuen Vorgaben für  die Prüfungen nach § 29 Abs. 2 KWG im Rahmen der Jahresabschlussprüfung, Sonderprüfungen nach § 44 KWG im Bereich … Ganzen Artikel lesen

Umsetzungsmöglichkeiten der Compliance-Funktion bei Instituten

Spätestens seit der Einführung der Mindestanforderungen an die Compliance-Funktion und die weiteren Verhaltens-, Organisations- und Transparenzpflichten nach §§ 31 ff. WpHG (MaComp) vom 07.06.2010 sollten auch kleine und mittelständische Banken und Finanzdienstleister sich Gedanken machen, wie sie die Compliance-Funktion in Ihrem Institut umsetzen.

Es bestehen hierfür folgende Lösungsansätze:

  • Aufbau einer internen Compliance Einheit
  • Auslagerung  der Compliance-Funktion auf einen spezialisierten Dienstleister
  • Kombination einer internen Lösung mit Unterstützung durch das Know-how eines externen Anbieters.

Welches dieser Lösungen für das jeweilige Institut die richtige Vorgehensweise darstellt ist genauso unterschiedlich zu beantworten, wie die Institute ebenso vielfältig aufgestellt sind.

Eines kristallisiert sich allerdings bei … Ganzen Artikel lesen

CRD IV – Regulierungspaket zur Umsetzung von Basel III ist ab 2014 anzuwenden

Wie die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) in ihrem aktuellen Journal mitteilt sind die Regelungen von CRD IV und CRR nun vermutlich ab 01.01.2014 anzuwenden. Dafür ist es aber noch erforderlich dass das Regelungswerk im Amtsblatt der Europäischen Union bis zum 30. Juni 2013 veröffentlicht wird. Geschieht dies erst danach, so verschiebt sich der Start auf den 01.07.2014.

Das CRD-IV-Paket soll für eine quantitativ und vor allem qualitativ bessere Eigenmittelausstattung der Institute sorgen und wird erstmals EU-weit harmonisierte Liquiditätsanforderungen stellen. Mit CRD IV und CRR wird darüber hinaus ein “Single Rule Book” geschaffen. Es harmonisiert das europäische Bankenaufsichtsrecht, sorgt für einen … Ganzen Artikel lesen

Compliance Circle FFM trifft sich am 28.05.2013 – Thema MaRisk 5.0

Sehr geehrte Damen und Herren,

ich möchte Sie recht herzlich zu dem nächsten Treffen des Compliance Circles in Frankfurt einladen.

Der Compliance Circle FFM trifft sich am 28.05.2013 um 19:30 Uhr im Restaurant Fontana di Trevi, Mittelweg 60, 60318 Frankfurt am Main. Näher Informationen zur Örtlichkeit können Sie auf der Webseite http://www.fontana-ditrevi.de/index-1.htm ersehen.

Mit der MaRisk 5.0 haben wir nun die angelsächsische Definition von Compliance auch in Deutschland für den Finanzdienstleistungssektor umzusetzen. Neben der bisherigen Wertpapier-Compliance müssen die Institute nun die sogenannte MaRisk-Compliance umsetzen, zusätzlich ist ebenfalls ein Risikocontroller als Instanz im Institut zu implementieren. Was dieses nun konkret für … Ganzen Artikel lesen

Compliance Circle FFM trifft sich am 27.02.2013 – Thema: Hinweisgebersystem

Sehr geehrte Damen und Herren,

ich möchte Sie recht herzlich zu dem  nächsten Treffen des Compliance Circles in Frankfurt einladen.

Der Compliance Circle FFM trifft sich am 27.02.2013 um 19:30 Uhr im Restaurant Portofino, Scheffelstraße 28, 60318 Frankfurt am Main statt. Nähere Informationen zur Örtlichkeit können Sie auf der Webseite http://www.portofino-frankfurt.de ersehen.

Wir wollen diesmal über Hinweisgebersysteme sprechen. Hierzu wird Herr RA Björn Rohde-Liebenau einen kleinen Vortrag vorbereiten. Im Anschluss werden wir auch aktuelle Themen der Teilnehmer in einer freien Runde diskutieren.

Über Ihre rege Teilnahme würde ich mich sehr freuen.

Seien Sie bitte so freundlich und melden sich über … Ganzen Artikel lesen