Archiv des Autors: Thomas.Gutte

Spätestens seit der Einführung der Mindestanforderungen an die Compliance-Funktion und die weiteren Verhaltens-, Organisations- und Transparenzpflichten nach §§ 31 ff. WpHG (MaComp) vom 07.06.2010 sollten auch kleine und mittelständische Banken und Finanzdienstleister sich Gedanken machen, wie sie die Compliance-Funktion in Ihrem Institut umsetzen.

Es bestehen hierfür folgende Lösungsansätze:

• Aufbau einer internen Compliance Einheit
• Auslagerung  der Compliance-Funktion auf einen spezialisierten Dienstleister
• Kombination einer internen Lösung mit Unterstützung durch das Know-how eines externen Anbieters.

Welches dieser Lösungen für das jeweilige Institut die richtige Vorgehensweise darstellt ist genauso unterschiedlich zu beantworten, wie die Institute ebenso vielfältig aufgestellt sind.

Eines kristallisiert sich allerdings bei der genaueren Betrachtung … Ganzen Artikel lesen

Wie die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) in ihrem aktuellen Journal mitteilt sind die Regelungen von CRD IV und CRR nun vermutlich ab 01.01.2014 anzuwenden. Dafür ist es aber noch erforderlich dass das Regelungswerk im Amtsblatt der Europäischen Union bis zum 30. Juni 2013 veröffentlicht wird. Geschieht dies erst danach, so verschiebt sich der Start auf den 01.07.2014.

Das CRD-IV-Paket soll für eine quantitativ und vor allem qualitativ bessere Eigenmittelausstattung der Institute sorgen und wird erstmals EU-weit harmonisierte Liquiditätsanforderungen stellen. Mit CRD IV und CRR wird darüber hinaus ein “Single Rule Book” geschaffen. Es harmonisiert das europäische Bankenaufsichtsrecht, sorgt für einen … Ganzen Artikel lesen

Sehr geehrte Damen und Herren,

ich möchte Sie recht herzlich zu dem nächsten Treffen des Compliance Circles in Frankfurt einladen.

Der Compliance Circle FFM trifft sich am 28.05.2013 um 19:30 Uhr im Restaurant Fontana di Trevi, Mittelweg 60, 60318 Frankfurt am Main. Näher Informationen zur Örtlichkeit können Sie auf der Webseite http://www.fontana-ditrevi.de/index-1.htm ersehen.

Mit der MaRisk 5.0 haben wir nun die angelsächsische Definition von Compliance auch in Deutschland für den Finanzdienstleistungssektor umzusetzen. Neben der bisherigen Wertpapier-Compliance müssen die Institute nun die sogenannte MaRisk-Compliance umsetzen, zusätzlich ist ebenfalls ein Risikocontroller als Instanz im Institut zu implementieren. Was dieses nun konkret für … Ganzen Artikel lesen

Sehr geehrte Damen und Herren,

ich möchte Sie recht herzlich zu dem  nächsten Treffen des Compliance Circles in Frankfurt einladen.

Der Compliance Circle FFM trifft sich am 27.02.2013 um 19:30 Uhr im Restaurant Portofino, Scheffelstraße 28, 60318 Frankfurt am Main statt. Nähere Informationen zur Örtlichkeit können Sie auf der Webseite http://www.portofino-frankfurt.de ersehen.

Wir wollen diesmal über Hinweisgebersysteme sprechen. Hierzu wird Herr RA Björn Rohde-Liebenau einen kleinen Vortrag vorbereiten. Im Anschluss werden wir auch aktuelle Themen der Teilnehmer in einer freien Runde diskutieren.

Über Ihre rege Teilnahme würde ich mich sehr freuen.

Seien Sie bitte so freundlich und melden sich über … Ganzen Artikel lesen

Wie bereits in unserem Blogbeitrag vom 31.12.2012 „Handlungsbedarf bei Finanzdienstleistungsunternehmen – Novellierung der MaRisk“ aufgeführt, hat die BaFin auf das vom The Institute of Internal Auditors (IIA) auf internationaler Ebene propagierte „Three Lines of Defence-Modell“  (siehe auch unseren Blogbeitrag vom 31.08.2012 „Three Lines of Defense Modell – Die Positionierung der internen Revision“) und den Vorgaben der europäischen Bankenaufsicht im Rahmen von Basel III, den CRD IV Vorgaben reagiert und zum 14.12.2012 die „Mindestanforderungen an das Risikomanagement (MaRisk)“ novelliert.

Es ist zu erkennen, dass der Umsetzungsaufwand an einigen Stellen hoch ist und die Institute im … Ganzen Artikel lesen

Im Finanzsektor lässt sich der Begriff „Reputation“ eines Unternehmens als die Summe aller positiven (Vertrauen und Seriosität, Kompetenz) Wahrnehmungen durch seine Stakeholder (Anspruchsgruppen, z.B. Kunden, Mitarbeiter, Partner, Investoren etc.) definieren. Die Reputation als immaterieller Vermögenswert ist von großer Bedeutung für ein Finanzdienstleistungsunternehmen und muss, um den Unternehmenswert zu steigern bzw. Wettbewerbsvorteile zu erzielen, stetig verbessert werden. Der Begriff „Reputationsrisiko“ im weiteren Sinne bezeichnet ein negatives (Reputationsverlust > sinkender Marktwert) oder positives (Reputationsgewinn > steigender Marktwert) Abweichen von der erwarteten Reputation.

In Zusammenhang mit den großen Betrugsfällen der letzten Jahre (UBS, Société General, Barings) hat der Begriff … Ganzen Artikel lesen